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金融安全丨打击非法套现,珍爱个人信用!

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发表于 7 天前 | 显示全部楼层 |阅读模式
信用卡日渐普及,
方便快捷的支付手段赢得了越来越多的人的青睐。
然而随着信用卡用户的增加,
利用信用卡套现的现象也开始逐渐显现。
在我国,
恶意套现属于违规行为,
要受到法律追究。
今天我们一起来认识一下套现。
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1 信用卡套现的定义
违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金。
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2 信用卡套现的主要形式
线下POS机虚假刷卡套现;线上无卡虚假交易;通过信用卡套现服务机构拓展的信用卡智能管家等APP 功能,自动完成查询、套现、还款等全链条业务操作。
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3 信用卡套现危害
首先对持卡人的危害
①降低额度、冻结账户、纳入不良持卡人“黑名单”措施。
②形成不良信用记录的风险。在即将出台的新版个人征信报告中,将会新增“还款金额”、“最近半年每月平均应还金额”,意味着“拆东墙补西墙”、“以卡养卡”的日子一去不复返。
③泄漏持卡人敏感信息的风险。持卡人委托中介机构套现、还款、办理高额信用卡过程中,存在个人身份被冒用、银行卡被盗刷及资金被卷款携逃的风险。
④构成信用卡诈骗罪。如果套现者拒不还款,就会触犯《刑法》恶意透支的条款,最高可判处无期徒刑。
⑤承担逾期利息风险。“套现”行为一般具有大额特征,如果持卡人不能按时还款,要负担比透支利息还要高的逾期还款利息。
对特约商户的危害
构成非法经营罪。“违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的以非法经营罪定罪处罚。”
国家金融发展的危害
①增加银行信贷风险。信用卡套现行为实质是银行的信贷业务,一旦持卡人无法偿还套现金额,银行损失的不仅是贷款利息,还可能是一大笔的资产,给银行的正常经营形成不良影响,一定程度以将弱化银行服务社会的能力。
国家金融调控措施“失灵”风险。信用卡套现增加了我国金融秩序中的不稳定因素,对国家经济的健康发展造成严重影响。如果信用卡套现资金流入房地产、股市等投资领域,对国家的经济金融调控政策的实施效果造成影响,严重的还会引发较大的金融风险。
③信用卡套现行为极有可能被犯罪份子利用,为“洗钱”等违法犯罪行为提供便利条件,成为犯罪资金隐藏、转移的渠道。
来源:快钱支付
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发表于 7 天前 | 显示全部楼层
能不能先把非法放贷查查
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发表于 7 天前 | 显示全部楼层
去查吧,一百个人最少有九十八个人套过。
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发表于 7 天前 | 显示全部楼层
从ATM套现1万,银行挣1千,这就合法套现,从P0S机套现1万,银行挣50,这就非法套现,你让银行少挣钱,银行让你牢底坐穿!
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发表于 7 天前 | 显示全部楼层
非法还贷一太多,快抓呗
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发表于 7 天前 | 显示全部楼层
大家都不用信用卡,去查吧
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